Mutual Fund Distributor Kaise Bane? प्रक्रिया, कमीशन स्ट्रक्चर

Mutual Fund Distributor Kaise Bane – म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर कैसे बने

म्युचुअल फंड स्कीम्स में निवेश करके, ग्राहक अपने धन को बढ़ा या बनाए रख सकते हैं और म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर की सहायता से वित्तीय उद्देश्यों को प्राप्त कर सकते हैं। एक निवेशक के वित्तीय क्षितिज, जोखिम सहिष्णुता और वित्तीय उद्देश्यों को निर्धारित करने के बाद, म्यूचुअल फंड सलाहकार उन्हें कस्‍टमाइज वित्तीय सलाह प्रदान करते हैं।

निवेशकों के वित्तीय उद्देश्यों के अनुरूप म्युचुअल फंड स्कीम्स का एक पोर्टफोलियो बनाने के लिए, म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर इस क्षेत्र में अपने अनुभव की पेशकश करते हैं। यह आवश्यक है कि म्युचुअल फंड काउंसलर विभिन्न निवेश उद्देश्यों के साथ म्युचुअल फंड स्कीम्स की एक विस्तृत श्रृंखला की निगरानी करने की पहल करता है, साथ ही उन महत्वपूर्ण वित्तीय बाजार घटनाओं के बारे में भी सूचित रहता है जो इन स्कीम्स के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकती हैं।

तकनीक के इस समय और युग में भी, बिखरी हुई आबादी के बीच सूचना और ज्ञान की कमी को परिप्रेक्ष्य में लाने की आवश्यकता है, यह निश्चित रूप से एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर का काम है।

तो क्या आप भारत में म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर बनना चाहते हैं? अगर हां, तो कुछ खास बातें हैं जिन्हें आपको जानना जरूरी है। यह ब्लॉग पोस्ट म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर बनने, कमीशन स्ट्रक्चर और अप्‍लाई करने के तरीके पर चर्चा करेगा। इसलिए भारत में एक संभावित म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर बनने के लिए आवश्यक सब कुछ सीखने के लिए पढ़ना जारी रखें।

इस लेख की रूपरेखा:

Mutual Fund Distributor Kaise Bane – म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर कैसे बने?

भारत में म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर कैसे बनें

म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर या एजेंट बनना भारत में अधिकांश लोगों के लिए राजस्व का एक बड़ा अंशकालिक स्रोत हो सकता है। 11500 से अधिक स्कीम्स वाली 40 से अधिक एसेट मैनेजमेंट कंपनियों के साथ, लगभग 31 लाख करोड़ रुपये के एसेट्स अंडर मैनेजमेंट (AUM), स्पष्ट रूप से केवल 15000+ सक्रिय डिस्ट्रीब्यूटर का एक ग्रुप पर्याप्त नहीं होगा।

तो यहां भारत में म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर बनने के बारे में एक सरल गाइड है:

म्युचुअल फंड क्या हैं?

म्युचुअल फंड एक प्रकार का निवेश तरीका है जो कई निवेशकों से धन को एक विविध स्टॉक, बॉन्ड और अल्पकालिक ऋण पोर्टफोलियो में डालने के लक्ष्य के साथ पूल करता है।

म्युचुअल फंड में निवेश के लाभों में प्रोफेशनल मैनेजमेंट, डायवर्सिफिकेशन और बड़े पैमाने की अर्थव्यवस्थाएं शामिल हैं।

यदि आप भारत में म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं, तो आप फंड के शेयरधारक बन जाएंगे। फंड की होल्डिंग्स (इसका पोर्टफोलियो) एक प्रोफेशनल मनी मैनेजर द्वारा प्रबंधित किया जाता है जो इसके मूल्य को बढ़ाने और शेयरधारकों के लिए आय उत्पन्न करने का प्रयास करता है।

प्रोफेशनल मैनेजमेंट

जब आप एक म्युचुअल फंड में निवेश करने की योजना बनाते हैं, तो आप एक प्रोफेशनल मनी मैनेजर की विशेषज्ञता का उपयोग करते हैं जो फंड के निवेश की देखरेख करता है। यह विशेष रूप से फायदेमंद हो सकता है यदि आपके पास अपने स्वयं के निवेशों का मैनेजमेंट करने के लिए समय या ज्ञान नहीं है।

डायवर्सिफिकेशन

म्युचुअल फंड में निवेश का एक प्रमुख लाभ डायवर्सिफिकेशन है, जो महत्वपूर्ण है क्योंकि यह आपके पोर्टफोलियो को किसी भी सुरक्षा या क्षेत्र की अस्थिरता (उतार-चढ़ाव) से बचाने में मदद करता है। विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों और क्षेत्रों में अपने निवेश के रुपयों को फैलाकर, आप संभावित रिटर्न का त्याग किए बिना जोखिम को कम करने में मदद कर सकते हैं।

और अधिक जानें: म्यूचुअल फंड क्या हैं? इतिहास, इसमें निवेश क्यों करें?

म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर क्या है?

What is a Mutual Fund Distributor in Hindi

म्यूच्यूअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर एक इकाई है जो निवेशकों को म्यूच्यूअल फंड बेचता और बढ़ावा देता है। भारत में, तीन प्रकार के डिस्ट्रीब्यूटर हैं: व्यक्तिगत एजेंट, बैंक और वित्तीय संस्थान। व्यक्तिगत एजेंट सबसे सामान्य प्रकार के डिस्ट्रीब्यूटर हैं और कमीशन के आधार पर काम करते हैं। वे आम तौर पर एक विशेष AMC (एसेट मैनेजमेंट कंपनी) या MF हाउस से जुड़े होते हैं। बैंक और वित्तीय संस्थान भी म्युचुअल फंड बेचते हैं लेकिन आम तौर पर AMC के साथ संबंध के माध्यम से ऐसा करते हैं।

म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर कौन हैं?

बिचौलिए निवेश की दुनिया में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं, चाहे वह स्‍टॉक मार्केट हो, ओपन मार्केट में निवेश हो या म्यूचुअल फंड। म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर और कुछ नहीं बल्कि बिचौलिये हैं जो म्यूचुअल फंड की बिक्री को बढ़ावा देने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं।

इन मध्यस्थों को भारतीय प्रतिभूति विनिमय बोर्ड (SEBI) और म्यूचुअल फंड एसोसिएशन (AMFI) के तहत विनियमित और रजिस्टर्ड किया जाता है। AMFI का सुझाव है कि एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर को उच्च नैतिकता और सत्यनिष्ठा वाला व्यक्ति होना चाहिए।

एक म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर निवेशकों को सही म्युचुअल फंड स्कीम्स में निवेश करने के लिए व्यवहार्य निर्णय लेने में मदद करता है जो उनकी आवश्यकताओं के आधार पर फिट होते हैं। किसी को आश्चर्य हो सकता है कि ये म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर किस रूप में राजस्व अर्जित करते हैं। खैर ये डिस्ट्रीब्यूटर निवेशकों को ट्रांजेक्‍शन करने में मदद करने के बदले में एक अच्छा कमीशन कमाते हैं।

इन डिस्ट्रीब्यूटर्स को म्यूचुअल फंड एजेंट भी कहा जाता है। इन एजेंटों का पर्याप्त काम म्यूचुअल फंड इंडस्ट्रीज के परफॉर्मेंस को ट्रैक करना है। उन्हें एक व्यापक डेटाबेस का उपयोग करके गुणात्मक और साथ ही मात्रात्मक विश्लेषण करने और इन फंडों की नियमित रूप से निगरानी करने की आवश्यकता है।

उनके काम का प्रमुख हिस्सा उद्योग, भारतीय बाजार और उसकी अर्थव्यवस्था से संबंधित आवश्यक चीजों पर नजर रखना भी है, ताकि किसी निवेशक का मार्गदर्शन करने से पहले वे स्वयं अच्छी तरह से अवगत हों।

इसके अतिरिक्त, ये डिस्ट्रीब्यूटर अलग-अलग समय-समय पर म्यूचुअल फंड हाउस के साथ समन्वय और सहयोग करने में एक प्रमाणित काम करते हैं। यह सर्वेक्षण उन्हें अपने नियुक्त निवेशकों के लिए विश्वसनीय निवेश विकल्पों की पहचान करने में मदद करता है। यह एक निवेशक से लेकर एक एजेंट और म्यूचुअल फंड स्कीम के बीच एक पूर्ण चक्र में काम करता है।

भारत में म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर्स के लिए योग्यता क्या है?

यदि आप भारत में एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर बनना चाहते हैं, तो किसी मान्यता प्राप्त विश्वविद्यालय से स्नातक की डिग्री होनी चाहिए और SEBI (सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ़ इंडिया) की म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर परीक्षा उत्तीर्ण की हो।

परीक्षण में दो पेपर होते हैं – पेपर 1 वित्तीय बाजारों और उत्पादों पर एक सामान्य पेपर होता है, जबकि पेपर 2 विशेष रूप से म्यूचुअल फंड के लिए होता है।

एक बार जब कोई व्यक्ति परीक्षा उत्तीर्ण कर लेता है और म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के रूप में सेबी के साथ रजिस्टर्ड हो जाता है, तो वे निवेशकों को म्यूचुअल फंड उत्पाद बेचकर कमीशन कमा सकते हैं।

म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर की पात्रता

Eligibility of a Mutual Fund Distributor in Hindi

म्यूच्यूअल फंड एजेंट के जॉब के विवरण के बारे में काफी चर्चा होने के बाद, सवाल उठता है कि कोई म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर कैसे बन सकता है? वे किस एजेंसी के तहत रजिस्टर्ड हैं?

म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर्स का म्युचुअल फंड उद्योग में एक महत्वपूर्ण प्रभाव है और इसलिए म्यूचुअल फंड एजेंट के लिए पात्र बनने का मानदंड उतना ही असम्बद्ध है।

AMFI ने एक डिस्ट्रीब्यूटर के रजिस्ट्रेशन के लिए एक कठोर प्रक्रिया शुरू की, जिसकी शर्तें इस प्रकार हैं:

सबसे पहले और सबसे महत्वपूर्ण, संभावित डिस्ट्रीब्यूटर की न्यूनतम आयु 18 वर्ष होनी चाहिए।
उम्मीदवार को तीन साल के डिप्लोमा के साथ 12वीं या 10वीं कक्षा पास करनी होगी।
एक एजेंट के रूप में रजिस्टर्ड होने के लिए, उम्मीदवार को प्रमाणन परीक्षा उत्तीर्ण करने की आवश्यकता है: NISM Series V-A। सेबी ने रजिस्ट्रेशन के लिए इसे अनिवार्य घोषित किया है।
NISM प्रमाणन परीक्षा उत्तीर्ण करने पर, उम्मीदवार को AMFI रजिस्ट्रेशन संख्या (ARN) जारी किया जाएगा। यह ARN उम्मीदवार को म्यूचुअल फंड एजेंट के रूप में AMFI के तहत रजिस्टर्ड होने के योग्य बना देगा।
ARN के साथ, उम्मीदवार एम्प्लोयी यूनिक आइडेंटिफिकेशन नंबर (EUIN) के भी हकदार होंगे।
NISM सर्टिफिकेशन परीक्षा की तारीख से लगभग 3 वर्षों के लिए वैध माना जाता है।
यह ध्यान दिया जाना चाहिए कि किसी भी डिस्ट्रीब्यूटर के पास एक से अधिक ARN कार्ड या रजिस्ट्रेशन लेटर नहीं होना चाहिए।
उम्मीदवार द्वारा ARN प्राप्त करने के बाद, उसे पैनल में शामिल होने के लिए AMC से संपर्क करना चाहिए और उनके साथ पैनलबद्ध होने के बाद वे इन AMC के म्युचुअल फंड व्यवसाय का प्रचार करेंगे।

रजिस्टर्ड बिचौलियों को इस तथ्य से सावधान रहना चाहिए कि उन्हें निम्नलिखित के मामले में अंतिम निंदा के रूप में डी-रजिस्टर्ड किया जा सकता है:

आचार संहिता के उल्लंघन के मामले में।
यदि विनियामक प्राधिकरण के अनुसार गंभीर अपराधों के लिए एक मध्यस्थ को आरोपित किया जा रहा है।
घोर लापरवाही की शिकायत के मामले में एक उपभोक्ता अदालत द्वारा सही ठहराया गया।

यह बताना दिलचस्प है कि यदि कोई वरिष्ठ नागरिक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर या एजेंट बनना चाहता है, तो उसे सतत व्यावसायिक शिक्षा प्रशिक्षण मॉड्यूल यानी CPE प्रोग्राम में भाग लेना चाहिए। CPE प्रोग्राम को पूरा करने के बाद, उम्मीदवार को पहले उल्लेखित डयॉक्‍यूमेंटेशन प्रोसेस को पूरा करने और ARN के लिए अप्‍लाई करने की आवश्यकता होगी।

AMFI एक डिस्ट्रीब्यूटर को अपने सर्वोत्तम प्रैक्टिस और नैतिक मानकों पर म्यूचुअल फंड को बढ़ावा देने के प्रयास में भाग लेने का सुझाव देता है। उन्हें निवेशकों के सर्वोत्तम हित को ध्यान में रखना चाहिए और पूरी सावधानी और सावधानी के साथ उनका मार्गदर्शन करना चाहिए।

भारत में म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर कैसे बनें?

Mutual Fund Distributor Kaise Bane

यह भारत में म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर या एजेंट कैसे बनें, इस पर एक व्यापक गाइड है?

चरण 1: NISM Series V-A पास करें: म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर सर्टिफिकेशन परीक्षा (म्यूचुअल फंड एजेंट परीक्षा)

जबकि MF डिस्ट्रीब्यूटर बनने के लिए कोई निश्चित न्यूनतम पात्रता मानदंड नहीं है, कोई भी व्यक्ति जो NISM की म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर परीक्षा उत्तीर्ण करने में सक्षम है, एजेंट/डिस्ट्रीब्यूटर बनने के लिए पात्र है। परीक्षा में हालांकि अध्ययन और तैयारी की महत्वपूर्ण मात्रा की आवश्यकता होती है।

NISM की वेबसाइट के अनुसार इस परीक्षा में केवल 60% परीक्षार्थी ही उत्तीर्ण होते हैं, इसलिए परीक्षा को लापरवाही से लेना बहुत खतरनाक हो सकता है। हालाँकि, अच्छी खबर यह है कि अच्छी मात्रा में मॉक टेस्ट और अभ्यास परीक्षाएँ उपलब्ध हैं ताकि आपके पास होने की संभावना अधिक हो।

NISM द्वारा NISM कंटीन्यूइंग प्रोफेशनल एजुकेशन (CPE) नामक एक दिवसीय प्रशिक्षण कार्यक्रम में भाग लेने से 50 वर्ष (01 जून, 2010 को) से ऊपर के लोगों को परीक्षा देने से छूट मिलती है, जिसे पहले AMFI रिफ्रेशर कोर्स कहा जाता था।

परीक्षा और CPE दोनों के लिए रजिस्ट्रेशन और नामांकन प्रक्रिया पूरी तरह से https://certifications.nism.ac.in पर ऑनलाइन है।

NISM Series VA म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर्स सर्टिफिकेशन परीक्षा की फीस रु. 1500 / – और NISM म्यूचुअल फंड CPE 2500/- रुपये है और प्रमाण पत्र आम तौर पर 10 दिनों के भीतर प्राप्त हो जाता है।

यह भारत में म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर बनने का पहला चरण था। चलिए अगले कदम पर चलते हैं।

चरण 2: CAMS कार्यालय के माध्यम से AMFI के साथ रजिस्ट्रेशन करें

एक बार जब आप NISM Series V-A: म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर्स सर्टिफिकेशन परीक्षा पास कर लेते हैं, तो अब आप डिस्ट्रीब्यूटर बनने के योग्य हैं। अब आपको AMFI रजिस्ट्रेशन नंबर (ARN) एप्लिकेशन फॉर्म के साथ अपने डिस्ट्रीब्यूटर को जानें (KYD) प्रक्रिया से गुजरना होगा। यह एक छोटा एप्लिकेशन फॉर्म है जिसमें आपके विवरण जैसे नाम, पता, फोटोग्राफ, योग्यता, NISM म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर परीक्षा विवरण, बैंक विवरण, भुगतान विवरण की आवश्यकता होती है।

व्यक्तियों के लिए शुल्क 3000/- रुपये प्लस लागू जीएसटी और डिमांड ड्राफ्ट के रूप में बनाया जाना है।

किसी भी CAMS कार्यालय में विधिवत भरे हुए फॉर्म जमा करने होंगे। यदि आप KYD अनुपालन नहीं कर रहे हैं, तो आपको अपने बायोमेट्रिक्स (फिंगरप्रिंट्स) के साथ अपना फॉर्म जमा करने के लिए CAMS कार्यालय में शारीरिक रूप से उपस्थित होना होगा। एक बार प्रक्रिया पूरी हो जाने के बाद, आप कुछ दिनों के भीतर अपने रजिस्टर्ड पते पर अपना ARN कार्ड प्राप्त कर लेंगे।

चरण 3: AMC के साथ रजिस्ट्रेशन करें

अब जब आपके पास AMFI रजिस्ट्रेशन नंबर (ARN) है, तो आप म्युचुअल फंड वितरित करने और कमीशन प्राप्त करने के लिए स्वतंत्र हैं। हालाँकि, इससे पहले कि आप काम करना शुरू कर सकें, एक और छोटी लेकिन थकाऊ प्रक्रिया है। आपको प्रत्येक म्युचुअल फंड हाउस/एसेट मैनेजमेंट कंपनी के साथ रजिस्ट्रेशन करने की आवश्यकता होगी ताकि आपको कमीशन, आवेदन फॉर्म, मार्केटिंग सामग्री आदि प्राप्त हो सके।

40 से अधिक म्यूचुअल फंड हाउस हैं और आप एचडीएफसी म्यूचुअल फंड, रिलायंस म्यूचुअल फंड, आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल म्यूचुअल फंड, बिड़ला सन लाइफ म्यूचुअल फंड, एक्सिस म्यूचुअल फंड, एसबीआई म्यूचुअल फंड, बीएनपी पारिबा म्युचुअल फंड, आदि जैसे शीर्ष 5-6 फंड हाउस चुन सकते हैं।

वैकल्पिक रूप से, आप प्रत्येक म्यूचुअल फंड के साथ व्यक्तिगत रूप से रजिस्ट्रेशन करने की परेशानी से बच सकते हैं और राष्ट्रीय डिस्ट्रीब्यूटर्स जैसे एनजे इन्वेस्ट, फंड्स इंडिया आदि के साथ रजिस्टर्ड हो सकते हैं। यह आपको प्रत्येक म्यूचुअल फंड के रजिस्ट्रेशन के झंझटों से बचाएगा, लेकिन आपको इन डिस्ट्रीब्यूटर्स को आपके कमीशन का हिस्सा (लगभग 20% से 40%) खोना होगा।

तो, कुल मिलाकर, ये 3 चरण आपको एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर बना देंगे और आपके और आपके परिवार के लिए आय की एक नई श्रृंखला खोलेंगे। सामान्य परिस्थितियों में, परीक्षा की तैयारी के समय सहित पूरी प्रक्रिया में डेढ़ महीने से अधिक का समय नहीं लगना चाहिए। सो बेस्ट ऑफ लक।

एक म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर की जिम्मेदारियां

Responsibilities of a Mutual Fund Distributor in Hindi

एक अच्छा डिस्ट्रीब्यूटर वह है जो अपेक्षित कौशलों का प्रयोग कर सकता है और निवेशकों की चिंताओं का समाधान कर सकता है। उसे एक निवेशक के प्रोफाइल का पूरी तरह से अध्ययन करने और सर्वोत्तम निवेश सलाह प्रदान करने और उन्हें उनकी प्रोफाइल के अनुसार संबंधित स्कीम्स से अवगत कराने में सक्षम होना चाहिए। आइए एक म्यूचुअल फंड एजेंट की कुछ प्रमुख जिम्मेदारियों पर नजर डालते हैं।

निवेशक के पोर्टफोलियो को समझना: म्यूचुअल फंड एजेंट की प्राथमिक आवश्यकता निवेशक की मांगों को समझना और उसी के अनुसार व्यवहार्य निवेश योजना तैयार करना है। इसे प्राप्त करने के लिए उसे निवेश के संबंध में निवेशक की दृष्टि और वह योजना से क्या प्राप्त करना चाहता है, को समझना चाहिए।
निवेशक को शिक्षित करना: निवेशक की आवश्यकता को समझने के बाद, उन्हें इन रिटेल निवेशकों को उनकी आदर्श निवेश योजना को प्राप्त करने के बारे में शिक्षित करने की आवश्यकता है। इसमें विभिन्न निवेश विकल्पों के माध्यम से स्कैन करना शामिल है। इसलिए, ग्राहक के वित्तीय लक्ष्यों का मूल्यांकन करना।
निवेशक की जोखिम सहनशीलता का मूल्यांकन: किसी निवेश योजना को अंतिम रूप देने से पहले, डिस्ट्रीब्यूटर के लिए यह महत्वपूर्ण है कि वह निवेशक की जोखिम लेने की क्षमता को समझे और तदनुसार ऐसे निवेशक के जोखिम सहिष्णुता स्तर के आधार पर एक रणनीति का निर्माण करें। इसे समझने के लिए, उदाहरण के लिए एक निवेशक की कम जोखिम वाली योजना को लें, तो ऋण में निवेश इक्विटी की तुलना में एक व्यवहार्य विकल्प होना चाहिए, इसलिए डिस्ट्रीब्यूटर को वित्तीय लक्ष्यों, निवेश की अवधि, परिवार की स्थिति, व्यय और बचत के साथ-साथ निवेश रणनीति तैयार करने से पहले निवेशक की वर्तमान वित्तीय निर्भरता जैसे सभी बुनियादी बातों को ध्यान में रखना चाहिए।
निवेश विकल्पों का विश्लेषण: एक बार जब एजेंट निवेशक के लक्ष्यों का अनुमान लगा लेता है, तो वह बाजार की स्थितियों को समझता है। रणनीतिक रूप से आविष्कृत योजना पर आने के लिए उसे तकनीकी चार्ट और बाजार की वित्तीय स्थितियों का विश्लेषण करने में समय बिताने की जरूरत है।
एक निवेश रणनीति तैयार करना: सब कुछ क्रम में होने के बाद, एजेंट को एक निवेश रणनीति बनाने की आवश्यकता होती है जिसमें निवेशक के जोखिम को कम करने और उनके रिटर्न को अधिकतम करने के लिए विविध निवेश विकल्प शामिल होने चाहिए। काम यहीं समाप्त नहीं होता है, एजेंट को निवेशक के लक्ष्यों पर नजर रखनी चाहिए क्योंकि निवेशक के पोर्टफोलियो में निवेशक की बदलती आवश्यकताओं के अनुसार रणनीति के लगातार मूल्यांकन की आवश्यकता होगी।
डयॉक्‍यूमेंटेशन: जहाँ तक निवेश का संबंध है, डयॉक्‍यूमेंटेशन एक महत्वपूर्ण पहलू निभाता है। एक एजेंट से संबंधित निवेशक के सभी विवेकाधीन वित्तीय विवरणों को संभालने की अपेक्षा की जाती है। नियामक निकायों द्वारा फर्म के ऑडिट के दौरान यह दस्तावेज अनिवार्य किया गया है।

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भारत में एक म्यूचुअल फंड एजेंट कितना कमाता है?

भारत में, म्यूचुअल फंड एजेंट कुल निवेश राशि का 3% तक कमीशन कमा सकते हैं। हालांकि, एजेंटों द्वारा अर्जित औसत कमीशन लगभग 1% है। ऐसा इसलिए है क्योंकि एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC) आम तौर पर एजेंट को कमीशन अपनी जेब से देती है।

भारत में एक MF डिस्ट्रीब्यूटर का कमीशन कितना है?

इस व्यवसाय में सफल होने के लिए आपको ग्राहकों का एक मजबूत नेटवर्क बनाना होगा और उनके साथ अच्छे संबंध बनाए रखने होंगे। यह आपकी मदद करेगा यदि आप अपने ग्राहकों को समय पर और सटीक जानकारी प्रदान करने के लिए उद्योग अद्यतन और विकास को ध्यान में रखते हुए सक्रिय थे।

MF डिस्ट्रीब्यूटर के रूप में आप जो कमीशन कमाते हैं, वह बेचे गए उत्पाद के प्रकार और ग्राहक द्वारा निवेश की गई राशि पर निर्भर करेगा। आमतौर पर, ग्राहक द्वारा किए गए कुल निवेश का एक प्रतिशत डिस्ट्रीब्यूटर को कमीशन के रूप में भुगतान किया जाता है। उदाहरण के लिए, यदि कोई ग्राहक आपके माध्यम से म्यूचुअल फंड स्कीम में 1 लाख रुपये का निवेश करता है, तो आपका कमीशन लगभग 3,000-5,000 रुपये होगा।

म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर्स और इन्वेस्टमेंट एडवाइजर्स में क्या अंतर है?

एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर मुख्य रूप से सही प्रकार के म्यूचुअल फंड का सुझाव देता है जो एक निवेशक को उसकी जोखिम लेने की क्षमता के आधार पर सूट कर सकता है

दूसरी ओर, एक निवेश सलाहकार कुल खर्च और आय को ध्यान में रखते हुए किसी की कुल संपत्ति और देनदारियों के अनुसार सही प्रकार की निवेश योजना की सिफारिश करता है। साथ ही, ध्यान रखें कि एक म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर किसी भी म्यूचुअल फंड को नहीं बेच सकता है जिसे किसी निवेशक के लिए अनुपयुक्त माना जाता है, क्योंकि यह “मिस-सेलिंग” है जो एक अपराध है। म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर्स, जैसा कि हमने ऊपर उल्लेख किया है, AMFI के साथ रजिस्टर्ड हैं, जबकि एक निवेश सलाहकार भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (SEBI) के साथ रजिस्टर्ड है।

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भारत में सबसे अच्छा म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर कौन है?

भारत में म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर बनने के लिए यह जानना जरूरी है कि देश के टॉप म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर कौन हैं। एसेट्स अंडर मैनेजमेंट (AUM) के आधार पर भारत में सर्वश्रेष्ठ शीर्ष 10 म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर्स की सूची नीचे दी गई है:

एचडीएफसी एसेट मैनेजमेंट कंपनी
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल एसेट मैनेजमेंट कंपनी
एसबीआई फंड्स मैनेजमेंट प्रा. लिमिटेड
बिड़ला सन लाइफ एसेट मैनेजमेंट कंपनी
एक्सिस एसेट मैनेजमेंट कंपनी
कोटक महिंद्रा एसेट मैनेजमेंट कंपनी
डीएसपी ब्लैकरॉक इंवेस्टमेंट मैनेजर्स प्रा. लिमिटेड
फ्रैंकलिन टेम्पलटन एसेट मैनेजमेंट (इंडिया) प्रा. लिमिटेड
रिलायंस कैपिटल एसेट मैनेजमेंट लिमिटेड
आईडीएफसी एसेट मैनेजमेंट कंपनी

भारत में कौन सा म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर सबसे अच्छा है?

भारत में कई म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर हैं, जिनमें से प्रत्येक की अपनी ताकत और कमजोरियां हैं। सबसे लोकप्रिय डिस्ट्रीब्यूटर्स में आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल, एचडीएफसी सिक्योरिटीज और एसबीआई फंड्स मैनेजमेंट शामिल हैं। म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर बनने के लिए प्रत्येक डिस्ट्रीब्यूटर की अपनी प्रक्रिया होती है। हालाँकि, सभी के लिए आपके पास एक सक्रिय ब्रोकर का लाइसेंस होना आवश्यक है।

इस प्रक्रिया में आम तौर पर एक आवेदन भरना और पृष्ठभूमि की जांच करना शामिल होता है। एक बार जब आप म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर बन जाते हैं, तो आप निवेशकों को म्युचुअल फंड बेचने और उन्हें निवेश विकल्पों पर मार्गदर्शन प्रदान करने के लिए जिम्मेदार होंगे। इसलिए, एक प्रतिष्ठित और विश्वसनीय डिस्ट्रीब्यूटर चुनना महत्वपूर्ण है जो अच्छी ग्राहक सेवा और सहायता प्रदान करता है।

म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर होने के फायदे और नुकसान

भारत में म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर होने के कई फायदे और नुकसान हैं। कुछ फायदों में शामिल हैं:

आप उच्च कमीशन कमा सकते हैं: म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के रूप में, आप म्यूचुअल फंड की बिक्री पर उच्च कमीशन कमा सकते हैं।
आप लचीले घंटे काम कर सकते हैं: कुछ अन्य जॉब के विपरीत, म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के रूप में, आप अपने आराम के घंटे निर्धारित कर सकते हैं और अपने शेड्यूल के अनुसार काम कर सकते हैं।
आप अपना खुद का व्यवसाय बना सकते हैं: म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के रूप में, आप अन्य निवेशकों को भर्ती करके और अधिक म्यूचुअल फंड बेचकर अपना खुद का व्यवसाय बना सकते हैं।

भारत में म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर होने के कुछ नुकसान निम्नलिखित हैं:

म्युचुअल फंड के सीखने की अवस्था तेज हो सकती है: म्युचुअल फंड को सफलतापूर्वक बेचने से पहले उसके बारे में बहुत कुछ सीखना है।
आपको लाइसेंस प्राप्त करने की आवश्यकता है: भारत में म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर बनने के लिए, आपको सेबी (भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड) से लाइसेंस प्राप्त करना होगा।
आपको प्रारंभिक निवेश करने की आवश्यकता हो सकती है: कुछ फर्मों के लिए आवश्यक है कि आप डिस्ट्रीब्यूटर बनने के लिए प्रारंभिक निवेश करें।

निष्कर्ष और अस्वीकरण

भारत में म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर बनना लोगों को अपना पैसा निवेश करने में मदद करते हुए कमीशन कमाने का एक शानदार तरीका है। प्रक्रिया अपेक्षाकृत सरल है, और संभावित कमाई बहुत ही आकर्षक है। अगर आप करियर के नए अवसर की तलाश में हैं तो म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर बनना एक बेहतरीन विकल्प हो सकता है। वास्तविक जानकारी इस आलेख में उल्लिखित जानकारी से भिन्न हो सकती है। आपका उत्तरदायित्व सावधानी के साथ शोध करना और म्युचुअल फंड वितरण के लिए आगे बढ़ना है।

म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर कैसे बने? पर अक्‍सर पूछे जाने वाले प्रश्न

FAQ on Mutual Fund Distributor Kaise Bane

म्युचुअल फंड एजेंट कौन होता है?

एक म्युचुअल फंड एजेंट एक योग्य प्रोफेशनल होता है जो म्युचुअल फंड स्कीम्स में निवेश करने पर निवेशकों को सलाह और सहायता करता है। एजेंट म्यूचुअल फंड स्कीम्स की बिक्री पर फंड हाउस या डिस्ट्रीब्यूटर्स से कमाई कमीशन के रूप में पैसा कमाएगा।

म्युचुअल फंड एजेंट कैसे बनें?

म्युचुअल फंड एजेंट बनने के लिए, एक व्यक्ति को NISM द्वारा आयोजित अनिवार्य परीक्षा “NISM Series-V-A म्यूच्यूअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर्स सर्टिफिकेशन” में शामिल होना होगा। परीक्षा उत्तीर्ण करने के बाद, उम्मीदवार को CAMS-KRA के माध्यम से AMFI से संपर्क करके एक ARN (AMFI रजिस्ट्रेशन नंबर) प्राप्त करना होगा।
एजेंट AMFI द्वारा जारी अपना ARN (AMFI रजिस्ट्रेशन नंबर) प्राप्त करते ही सलाह देना और स्कीम्स को बेचना शुरू कर सकता है।

म्यूचुअल फंड एजेंट रजिस्ट्रेशन की प्रक्रिया क्या है?

म्युचुअल फंड एजेंट के रजिस्ट्रेशन में निम्नलिखित कदम शामिल हैं:
1.NISM म्युचुअल फंड एजेंट परीक्षा के लिए रजिस्ट्रेशन (पहचान, पैन जानकारी भरना और आवश्यक शुल्क का भुगतान करना शामिल है)
परीक्षा पास करना (न्यूनतम 50% अंकों के साथ परीक्षा पास करना)
AMFI से ARN प्राप्त करना
AMFI डिस्ट्रीब्यूटर्स या AMC के साथ रजिस्ट्रेशन और समझौते (स्कीम्स को बेचने के उद्देश्य से)

वरिष्ठ नागरिकों के लिए म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर/एजेंट बनने की प्रक्रिया क्या है?

50 वर्ष से अधिक आयु के व्यक्ति “Grandfather by Age” श्रेणी के माध्यम से आवेदन कर सकते हैं जहां उनके पास NISM म्युचुअल फंड वितरण प्रमाणपत्र प्राप्त करने के लिए निम्नलिखित में से किसी एक कार्यक्रम को सफलतापूर्वक पूरा करने का विकल्प है।
NISM सीरीज वीए म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर्स सर्टिफिकेशन परीक्षा में शामिल हों और पास हों
NISM के Continuing Professional Education (CPE) प्रशिक्षण कार्यक्रम को पूरा करना

म्यूचुअल फंड एजेंटों के लिए कमीशन का स्ट्रक्चर क्या है?

सलाहकारों को दिया जाने वाला कमीशन म्युचुअल फंड स्कीम्स और विभिन्न परिसंपत्ति मैनेजमेंट कंपनियों में अलग-अलग होता है। डिस्ट्रीब्यूटर्स को कमीशन देने के लिए प्रत्येक AMC की अपनी स्ट्रक्चर होती है और आमतौर पर ऋण, इक्विटी और हाइब्रिड श्रेणियों आदि श्रेणियों के लिए 0.1% से 2% की सीमा में होती है।
आयोग की स्ट्रक्चर भी शहरों में भिन्न होती है। पहले वर्ष के लिए बी-30 शहरों में निवेशकों को स्कीम्स बेचने के लिए डिस्ट्रीब्यूटर्स को एक विशेष प्रोत्साहन (जो तय है उसके अतिरिक्त) का भुगतान किया जाता है।

म्यूचुअल फंड एजेंट परीक्षा देने के लिए कौन पात्र है?

परीक्षा देने के लिए पात्र होने के लिए न्यूनतम आवश्यकताओं में शामिल हैं:
व्यक्ति की आयु 18 वर्ष और उससे अधिक होनी चाहिए।
इस परीक्षा में बैठने के लिए न्यूनतम योग्यता 12वीं या 10वीं के साथ 3 साल का डिप्लोमा है।
स्कूल या कॉलेज में चुनी गई स्ट्रीम/विशेषज्ञता के संबंध में परीक्षा की कोई आवश्यकता नहीं है और इसके लिए किसी अतिरिक्त प्रमाणपत्र की आवश्यकता नहीं है।

म्युचुअल फंड में IFA की क्या भूमिका है?

Independent Financial Advisors (IFA) छोटे-मध्यम आकार के वित्तीय सलाहकार होते हैं जो म्यूचुअल फंड और अन्य सहित विभिन्न निवेश उत्पादों पर निवेशकों को वित्तीय सलाह प्रदान करते हैं।

म्युचुअल फंड सलाहकार बनने की करियर संभावनाएं क्या हैं?

भारतीय म्युचुअल फंड उद्योग में बढ़ते निवेशक आधार के साथ-साथ बढ़ते AUM के साथ, एक सलाहकार के रूप में करियर का एक बड़ा दायरा है। पेशे के पास सलाहकारों के लिए बिक्री पर कमीशन अर्जित करके अपना मुआवजा या आय बढ़ाने के अंतहीन अवसर हैं।

सही म्यूचुअल फंड का चुनाव कैसे करें?

निवेश के लिए सही म्युचुअल फंड चुनने में अवधि, संपत्ति की गुणवत्ता, होल्डिंग के प्रकार, पिछले प्रदर्शन, बेंचमार्क के खिलाफ योजना के प्रदर्शन, विशेष योजना से जुड़े जोखिम, फंड मैनेजर के अनुभव और कई अन्य जैसे मापदंडों के माध्यम से योजना का विश्लेषण करना शामिल है।

क्या भारत में म्युचुअल फंड सलाहकार बनने के लिए NISM परीक्षा उत्तीर्ण करना अनिवार्य है?

हां, “अर्हता प्राप्त करना अनिवार्य है”
NISM Series-V-A म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर्स सर्टिफिकेशन ”परीक्षा म्यूचुअल फंड एजेंट / सलाहकार बनने के लिए। म्यूचुअल फंड सलाहकार बनने के लिए NISM द्वारा यह परीक्षा ऑनलाइन आयोजित की जाती है। उम्मीदवार इस परीक्षा के लिए NISM की आधिकारिक वेबसाइट के माध्यम से रजिस्ट्रेशन कर सकते हैं। NISM परीक्षा के लिए रजिस्ट्रेशन शुल्क रु. 1500.
NISM परीक्षा पैटर्न
इस परीक्षा में 100 प्रश्न होते हैं।
प्रत्येक प्रश्न 1 अंक का होता है।
साथ ही इस परीक्षा में नेगेटिव मार्किंग भी नहीं है।
इस परीक्षा के लिए उत्तीर्ण अंक 50% है।
इस पेपर की समय अवधि 2 घंटे है।
परीक्षा ऑनलाइन आयोजित की जाती है।

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म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर कैसे बने? लाभ, प्रक्रिया, कमीशन स्ट्रक्चर